Ab 01.01.2005 kein Steuerprivileg mehr für Lebensversicherun

Alterseinkünftegesetz im Bundesrat verabschiedet

Das Ergebnis des Vermittlungsverfahrens, das dem Bundesratsbeschluss vom 11. Juni vorangegangenen war, sieht vor, dass künftig Kapitallebensversicherungen - das gilt nur für Neuabschlüsse nach dem 31. Dezember 2004 - nicht mehr gegenüber anderen Sparformen steuerlich bevorzugt werden. Danach werden die Erträge von ab dem 1. Januar 2005 abgeschlossenen Kapitallebensversicherungen mit mindestens zwölfjähriger Laufzeit und einer Auszahlung nach Vollendung des 60. Lebensjahr künftig (nach dem so genannten Halbeinkünfteverfahren) zur Hälfte besteuert.

Beispielrechnung: 35 Jahre Laufzeit 100 € monatlich in eine Fondspolice eingezahlt, entspricht einer Beitragssumme von 42.000 €, bei einer angenommenen Wertentwicklung von 6% p.a. ergäbe sich eine Ablaufleistung von ca. 108.000 € .
Die Hälfte des daraus resultierende Ertrags von 66.000 €,
also 33.000 € wären dann zu versteuern. Bei einem angenommenen Steuersatz von 30 % wären 9.900 € an das Finanzamt abzuführen!

Wollte das Thema hier mal so zur Diskussion stellen, ist natürlich in Verbindung mit der fallenden staatlichen Rente mal wieder ein ganz großer Wurf der Regierung, aber kann man halt nichts ändern. Wer also privat im zuge einer Lebensversicherung, Fondspolice oder britischer Lebensversicherung vorsorgen
will, sollte dies noch 2004 beginnen.

Aber wie man in dem Beispiel sieht, ist es auch nicht so schlimm, wie viele Vertreter behaupten, auf jeden Fall solltet Ihr euch vorher unhabhängig beraten lassen, denn eine schlechte Police kostet euch im Endeffekt mehr.

Soll jetzt hier keine Werbung sein, aber wer Fragen hat kann diese gerne an mich richten.